Metodologi ini pada hakikatnya dimulai pada tahun 1940-an tak lama setelah Perang Dunia II, ketika para kepala negara dan bank berkumpul untuk memikirkan cara-cara menghasilkan uang untuk membangun kembali Eropa yang hancur akibat perang. Pertemuan ini dikenal dengan nama Bretton Woods.
Hingga saat ini, metodologi tersebut dapat dan digunakan untuk mengumpulkan dana bagi proyek infrastruktur di seluruh dunia. Badan keuangan besar seperti Bank Dunia dan IMF menggunakan program perdagangan khusus yang menghasilkan cukup uang untuk mendanai proyek infrastruktur besar.
Ada kesalahpahaman umum mengenai monetisasi instrumen bank dan kebanyakan orang, termasuk broker, hanya memiliki sedikit atau bahkan tidak memiliki pengetahuan sama sekali tentang apa yang diperlukan agar berhasil memonetisasi Instrumen Bank.
Kesalahpahaman Instrumen Bank
Tidak jarang banyak orang yang mengira jika memiliki instrumen bank seperti Standby Letter Of Credit (SBLC) dari bank, mereka bisa mencairkannya. Orang-orang ini berharap pihak penyedia layanan (Monetiser) otomatis memberikannya kepada mereka. beberapa juta tunai begitu saja. Namun kenyataannya jauh berbeda.
Kenyataannya, ada banyak orang yang membeli Standby Letter of Credit dan kemudian terkejut mengetahui bahwa instrumen bank yang baru mereka beli tidak pernah dirancang untuk dimonetisasi sejak awal. Oleh karena itu, instrumen bank dianggap tidak berharga untuk tujuan yang dimaksudkan.
Tujuan Dari Suatu Instrumen Bank
SBLC yang diterbitkan untuk monetisasi atau untuk tujuan mengamankan jalur kredit cenderung ditulis secara spesifik dan harus menyertakan terminologi tertentu. Tidak semua SBLC dimaksudkan untuk monetisasi sehingga penting untuk memahami apa yang Anda bayar dan apa yang Anda peroleh untuk memastikan bahwa SBLC akan berfungsi sesuai tujuan yang Anda inginkan.
Kenyataannya adalah memiliki uang untuk membeli instrumen bank tidak secara otomatis berarti SBLC Anda dapat atau akan dimonetisasi. Selain itu, jumlah penyedia layanan yang bergerak dalam bisnis Monetisasi Instrumen Bank juga terbatas.
Jika tujuan penerbitan instrumen bank adalah untuk pendanaan proyek, penting untuk dicatat bahwa semua 'komponen' harus ada. Dengan kata lain, Penyedia SBLC, Penerbit Bank, Monetiser, dan Pedagang semuanya harus selaras satu sama lain untuk mendapatkan peluang terbaik dalam mengumpulkan dana untuk pendanaan proyek.
Pertimbangan SBLC
Idealnya, Anda harus mengetahuinya WHO akan memonetisasi instrumen bank Anda sebelum Anda membelinya. Hal ini mungkin tidak akan terjadi jika Anda menggunakan layanan broker dan membawa instrumen yang sudah Anda miliki kepada mereka. Broker akan cenderung meminta salinan instrumen Anda terlebih dahulu dan melewati Penyedia mereka untuk melihat apakah memang dapat dimonetisasi? Anda juga harus memahami bahwa tidak semua SBLC itu sama.
- Penerbitan Instrumen Bank dan Pemeringkatan Bank
Selanjutnya, perhatikan dari mana datangnya Standby Letter Of Credit? Hal ini akan berdampak besar tidak hanya pada apakah instrumen tersebut dapat dimonetisasi tetapi juga berapa LTVnya (pinjaman terhadap nilai) yang dapat Anda antisipasi untuk diterima? Misalnya instrumen dari Inggris akan memiliki peringkat kredit yang jauh lebih tinggi dibandingkan instrumen dari Argentina. Yurisdiksi dan konsekuensi hukumnya tidak sama dan Anda harus mengetahui dan memahami perbedaannya. Hal ini juga akan berdampak pada biaya dan penerimaan instrumen bank untuk Memonetisasi pihak ketiga.
Jika memungkinkan, mintalah salinan DOA yang berisi contoh tulisan SWIFT MT-760 (SBLC sebenarnya) dan bacalah dengan cermat. Perhatikan setiap kata dan mintalah ditinjau oleh para profesional dan penerima manfaat sebelum membayarnya. Verifikasi apakah instrumen bank tersebut cocok untuk monetisasi dan jika memungkinkan, coba cari penyedia layanan yang akan memonetisasinya terlebih dahulu. Meskipun memerlukan kerja ekstra di awal, hal ini akan membuahkan hasil dalam jangka panjang. Ada dua kata kunci yang perlu Anda cari ketika meninjau teks “Didukung uang tunai.” Sebagian besar pelaku monetisasi tidak akan dapat melakukan apa pun dengan instrumen bank yang tidak didukung oleh Cash.
- Membeli SBLC Untuk Jalur Kredit
Jika Anda membuat batas kredit dengan bank Anda, akan sangat membantu jika Anda dapat menunjukkan teks tersebut sebelumnya. Namun, hanya menunjukkan teks SBLC Anda kepada seseorang mungkin tidak cukup untuk menetapkan batas kredit. Tentu saja teks adalah hal pertama yang akan dilihat oleh Monetiser, namun ini bukanlah satu-satunya hal yang akan kami pertimbangkan.
Memonetisasi Instrumen Bank; Hal yang Perlu Dipertimbangkan
Ada beberapa hal yang patut dipertimbangkan. Misalnya ketika menggunakan instrumen bank untuk mengumpulkan dana bagi suatu proyek, rencana bisnis yang solid dan hubungan yang solid adalah awal yang baik. Dengan kata lain, Anda harus memiliki proyek aktual dan rencana bisnis profesional.
Jika seluruh rencana bisnis Anda adalah untuk mendapatkan Standby Letter Of Credit dan kemudian mengirimkan email ke perusahaan yang terlibat dalam monetisasi instrumen bank dengan harapan menemukan seseorang untuk memberi Anda uang tunai, maka ini tidak akan dianggap sebagai 'rencana bisnis'.
- Dokumentasi Pendukung Lainnya
Jika Anda memiliki rencana bisnis tertulis yang kuat untuk sebuah perusahaan baru di sektor energi serta perjanjian PPA dan off-take dan memerlukan Bank Garansi untuk mengamankan jalur kredit, kemungkinan besar hal ini akan menjadi pertanda baik bagi bank.
Kuncinya adalah Anda harus menyiapkan dokumen dan memiliki cara nyata untuk menghasilkan uang dari proyek atau investasi Anda. Inilah hal-hal yang dicari oleh penyedia kredit. Pada akhirnya bank harus menyukai dan percaya pada proyek Anda jika Anda ingin mereka meningkatkan kredit terhadap instrumen bank. Siapa pun dapat membeli SBLC tetapi hanya mereka yang telah melakukan kerja keras dan pekerjaan rumah yang akan memiliki peluang bagus untuk mendapatkan instrumen tersebut dimonetisasi atau mendapatkan batas kredit jika itu adalah tujuan akhir Anda.
Jika Anda ingin Pihak Ketiga memblokir jutaan dolar untuk menyiapkan batas kredit bagi Anda yang didukung oleh Instrumen Bank, bersiaplah untuk mendengarkan dan mengikuti instruksi dari penyedia kredit – merekalah yang membantu Anda dan bukan pihak lain. berputar-putar. Anda mengusulkan investor, bukan sebaliknya. Bukan hal yang aneh jika sponsor proyek yakin bahwa proyek mereka adalah proyek yang paling penting dan tuntutan mereka harus dipenuhi. Cara kerjanya tidak seperti itu.
Jika penyedia jalur kredit telah menetapkan prosedur dan pedoman yang harus dipatuhi, disarankan untuk mematuhi prosedur mereka. Satu hal yang pasti, penyedia layanan sangat membutuhkan mengingat kurangnya likuiditas di dunia perbankan sehingga mereka dapat memilih dengan siapa mereka ingin bekerja sama. Kami telah menyaksikan banyak penyedia layanan meninggalkan transaksi karena kliennya sulit dan tidak kooperatif.
Bersiaplah untuk menyerahkan Lembar Informasi Perusahaan (atau Biografi/Lamaran) lengkap tentang perusahaan Anda dan pejabatnya beserta rencana bisnis lengkap. Dalam hal memonetisasi suatu instrumen, bersiaplah untuk mengirimkan teks SBLC Anda. Jelaskan bagaimana Anda memperoleh instrumen bank tersebut dan mengapa Anda memerlukannya untuk dimonetisasi.
Jelaskan secara rinci tentang bagaimana Anda berencana untuk keluar dari strategi ini dan bagaimana Anda berniat mengembalikan instrumen tersebut di akhir jangka waktu. Namun dalam kasus monetisasi suatu instrumen, monetiser akan bertanggung jawab mengembalikan instrumen tersebut pada akhir jangka waktu. Intinya, Anda akan menugaskan instrumen tersebut ke monetiser agar dapat dimonetisasi. Ketahuilah bahwa Anda mungkin perlu menunjukkan Bukti Dana (laporan bank, bukan dana yang diblokir) dalam banyak kasus. Jika Anda mengikuti instruksi dan apa yang diminta dari Anda, seharusnya tidak ada masalah dalam menetapkan jalur kredit Anda dan/atau memonetisasi SBLC Anda.